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上海融资租赁公司牌照申请

上海融资租赁公司牌照申请

上海融资租赁公司牌照申请

上海融资租赁公司牌照申请条件有哪些

一般来说,上海融资租赁公司经营的定位是服务于金融、贸易、产业的资产管理机构,很多人认为上海融资租赁公司是贷款是投资公司,其实事实上不是,上海融资租赁公司是知识服务性质的技术公司,而目前,创业者甚多,对融资又不太懂,所以对于正方面的知识技术都是需要扶持的,所以设立一家上海融资租赁公司还是很不错的,但是上海融资租赁公司的设立是有条件的,那么,上海融资租赁公司设立条件有哪些?

融资租赁是现代化大生产条件下产生的实物信用与银行信用相结合的新型金融服务形式,是集金融、贸易、服务为一体的跨领域、跨部门的交叉行业。


上海融资租赁公司设立条件一般是什么

允许中国境内企业和其他经济组织设立上海融资租赁公司企业,具体申办条件如下:

1、上海融资租赁公司注册只能以公司形式设立,以法人股参股,且法人股公司注册时间在1年以上,注册资金1000万人民币以上,全部实缴。自然人不能参股;

2、上海融资租赁公司设立,注册资本不低于3000万美金;

3、提供法人股公司营业执照副本复印件、税务登记证副本复印件各三份;

4、提供法人股公司银行资信证明原件,资信记录必须良好。提供法人股公司最近一年的由会计师事务所出具的审计报告;

5、上海融资租赁公司申请设立时,必须拥有两名以上具有金融融资租赁行业不少于三年管理经营且无不良记录的高级管理人员。注:高级管理人员指总经理(副总经理)、业务主管、财务主管、风险控制主管以及运营主管;

6、法人股公司应具备开展融资租赁业务相应的资产规模和资金实力,有健全的公司治理结构和完善的风险内控制度,包括但不限于风险评估、业务流程操作、监控等制度,且近期没有违规处罚记录。


上海融资租赁公司牌照申请有什么要求

1、申请书;

2、投资各方签署的可行性研究报告;

3、合同、章程(外资企业只报送章程);

4、投资各方的银行资信证明、注册登记证明(复印件)、法定代表人身份证明(复印件);

5、投资各方经会计师事务所审计的最近一年的审计报告;

6、董事会成员名单及投资各方董事委派书;

7、高级管理人员的资历证明;

8、工商行政管理部门出具的企业名称预先核准通知书;

9、申请成立股份有限公司的,还应提交有关规定要求提交的其他材料。

上海融资租赁公司牌照申请条件

上海融资租赁公司的盈利模式有哪些

随着中小企业的迅速崛起,对于资金的需求量不断增大,所以出现了很多上海融资租赁公司帮助解决中小企业融资难题,但是问题来了,难道上海融资租赁公司是公益性社会学组织么?是不赚钱的么?当然不是,融资租赁也是比较赚钱的,那么,上海融资租赁公司的盈利模式有哪些?


一、上海融资租赁公司牌照服务收益

1、上海融资租赁公司租赁手续费。租赁服务手续费时所有上海融资租赁公司都有的一项合同管理服务收费。但根据合同金额的大小、难易程度、项目初期的投入的多少、风险的高低以及不同公司运作模式的差异,手续费收取的标准也不相同,一般在0.5%-3%

2、上海融资租赁公司财务咨询费。上海融资租赁公司在一些大型项目或设备融资中,会为客户提供全面的融资解决方案,会按融资金额收取一定比例的财务咨询费或项目成功费。视项目金额大小,收取比例、收取方法会有不同,一般在0.25-5%左右财务咨询费可以成为专业投资机构设立的独立机构的上海融资租赁公司在开展租赁资产证券化、融资租赁与信托、债券与融资租赁组合、接力服务中重要的盈利手段之一,也可以成为金融机构类的上海融资租赁公司的重要中间业务。

3、贸易佣金。上海融资租赁公司作为设备的购买和投资方,促进了设备的流通,使生产厂家和供应商扩大了市场规模,实现了销售款的直接回流。收取销售的佣金或规模采购的折扣或是保险、运输的佣金是极为正常的盈利手段。收取贸易环节的各种类型的佣金往往是厂商设立的专业化的上海融资租赁公司、或是与厂商签订融资租赁外包服务的大型机构等财务投资人设立的独立机构类型的上海融资租赁公司主要的盈利模式。

4、服务组合收费。厂商背景的上海融资租赁公司在融资租赁合同中会提供配件和一定的耗材供应、考察、专业培训等服务。这些服务有的打着免费的招牌,其实任何服务都不是免费的午餐,上海融资租赁公司要么单独收费,要么报考者设备定价之内。组合服务是专业上海融资租赁公司重要的盈利模式之一。

二、上海融资租赁公司牌照余值收益

1.提高租赁物的余值处置收益,不仅是融资租赁风险控制的重要措施,同时也是上海融资租赁公司(特别厂商所属的专业上海融资租赁公司)重要的盈利模式之一。

2、厂商所属的专业上海融资租赁公司对设备具有维修、再制造的专业能力和广泛的客户群体,可以提供全方位的融资租赁服务,特别是客户欢迎的经营租赁业务。租赁物的余值处置对专业上海融资租赁公司来说,不应该是风险,而是新的利润再生点,租赁物经过维修、再制造后通过租赁公司再销售、再租赁可以获取更好的收益。这正是厂商上海融资租赁公司的核心竞争力所在。

3、根据融资租赁合同的交易条件和履约情况以及设备回收后再租赁、再销售的实际收益扣除应收未收的租金、维修等相关费用之后,余值的收益一般在5-25%左右,有些大型通用设备如飞机、轮船等收益会更高一些。

三、上海融资租赁公司牌照债权收益

1、上海融资租赁公司,开展全额偿付的融资租赁业务,获取利差和租息收益理所当然是金融租赁公司的最主要的盈利模式。利差收益视风险的高低,一般在1-5%。

2、采用融资租赁的方式配置信贷资金,对中小企业银行可以通过提高利率或租赁费率控制风险,对优质客户也可不必降低利率。因为租赁的会计和税务处理与贷款不同,客户的实际融资费用并不会比贷款高或高的不多。

四、上海融资租赁公司牌照风险收益

1、上海融资租赁公司或有租金。

或有租金是指金额不固定、以时间长短以外的其他因素(如销售百分比、使用量、物价指数等)为依据计算的租金。或有租金在实际发生时可以作为费用直接在税前列支。对出租人来说,上海融资租赁公司更多地介入了承租人的租赁物使用效果的风险,参与使用效果的收益分配。上海融资租赁公司风险加大,可能获取的收益也比较大。

2、上海融资租赁公司可转换租赁债。

开展可转换租赁债业务是专业投资机构采取的一种控制投资风险获取投资收益的新的投资方式。

上海融资租赁公司对一些高风险的投资项目,可以对其所需设备先采用融资租赁方式,同时约定在某种条件下,出租人可以将未实现的融资租赁债权按约定的价格实现债转股。这样做,可以获取项目成功后股权分红或股权转让的增值收益。

五、上海融资租赁公司牌照运营收益

1、上海融资租赁公司资金筹措和运作。财务杠杆——上海融资租赁公司营运资金的来源可以使多渠道的,自有资金在运作时,可以获取一个高于同期贷款利率的收益,如果一个项目运用部分自有资金,再向银行借款一部分,租赁公司有了一个财务杠杆效应,不仅自有资金可以获取略高于同期贷款的租息收益,借款部分也可以获取一个息差收益资金统筹运用——融资租赁的租金费率一般都是相当于或高于同期贷款利率,但上海融资租赁公司作为一个资金运作的平台,在资金筹措的实际操作中,完全可以根据公司在不同时段购买合同的对外支付、在执行融资租赁合同租金回流和对外偿还到期借款的现金流匹配程度的具体情况、决定新的融资数额和期限,安全合理地获取资金运用和资金筹措之间的差额收益。

2、上海融资租赁公司产品组合服务。上海融资租赁公司加强与其他金融机构合作,在资金筹措、加速资产周转、分散经营风险和盈利模式四个方面开发不同的产品组合和产品接力,同样可以获得很好的收益。

3、上海融资租赁公司规模效益。规模经营是上海融资租赁公司提高股东的投资回报重要的举措。例如:一个有1000万美金注册资金的上海融资租赁公司,经过三年的运作,获得银行9000万美元的贷款额度,形成了稳定的一亿美元的租赁资产规模。平均融资成本为6%,平均租赁费率为8.5%,净收益为2%。则每年自有资金可以获取8%的收益为80万美元,借款9000万美元,每年可以获取2%的利差收益为180万,合计为260万美元。股东回报每年为26%。

六、上海融资租赁公司牌照节税收益

在成熟的市场经济国家,非全额偿付的融资租赁业务(会计上的经营租赁业务)往往占到全部融资租赁的很大比例,特别是有厂商背景的专业上海融资租赁公司可以达到60%到80%。显然这种由出租人提取折旧,承租人税前列支,两头得好处,正是经营租赁业务出现巨大活力的原因所在,节税或延迟纳税也是上海融资租赁公司的收益来源之一。

1、上海融资租赁公司自身节税

在上海融资租赁公司有一定的税前利润的前提下,上海融资租赁公司采用经营租赁的方式承租自身所需的办公用房、车辆、信息设备,租金在税前列支看,可以获取节税的好处。

2、上海融资租赁公司折旧换位

为客户提供的经营租赁服务,出租人对租赁物提取或加速提取做税前扣除,可以获得延迟纳税。



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